Политика AML

Политика AML

Политика AML компании 3-102-937610 SRL

Последнее обновление: 17 декабря 2025 года

Политика eva-casino.com по борьбе с отмыванием денег (AML)

Оператором eva-casino.com является компания 3-102-937610 SRL, общество с ограниченной ответственностью, зарегистрированное в соответствии с законодательством Республики Коста-Рика, регистрационный номер компании: 3-102-937610.
Юридический адрес:
Провинция Сан-Хосе, кантон Монтес-де-Ока, район Сан-Педро, Баррио Дент, от Centro Cultural Costarricense Norteamericano 200 метров к северу и 50 метров к востоку, здание Ofident, офис №3, Коста-Рика.

Цель политики AML:
Мы стремимся обеспечить максимальную безопасность для всех наших пользователей и клиентов на сайте eva-casino.com. Для этого мы проводим трехступенчатую верификацию аккаунта, чтобы удостовериться в личности наших клиентов. Это делается для того, чтобы доказать, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые методы пополнения счета не украдены или не используются кем-то другим, что создает общую основу для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег. Мы также учитываем, что в зависимости от места жительства и происхождения, способа оплаты и вывода средств необходимо принимать различные меры безопасности.
eva-casino.com также принимает разумные меры для контроля и ограничения риска AML, включая выделение соответствующих средств.
eva-casino.com придерживается высоких стандартов противодействия отмыванию денег (AML) в соответствии с директивами и правилами ЕС и требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов для предотвращения использования своих услуг в целях отмывания денег.

AML-программа eva-casino.com разработана в соответствии с:
EU: "Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег".
EU: "Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы денежных средств".
EU: Различные постановления о введении санкций или ограничительных мер в отношении лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения.
BE: "Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных денег".

Определение отмывания денег

Под отмыванием денег понимается:
Превращение или передача имущества, особенно денег, зная, что это имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью скрыть или замаскировать незаконное происхождение имущества или помочь любому лицу, вовлеченному в совершение такой деятельности, избежать правовых последствий действий этого лица или компании;
Сокрытие или маскировка истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав в отношении или владения имуществом, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или в результате акта участия в такой деятельности;
Приобретение, владение или использование имущества, зная в момент получения, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или в результате содействия такой деятельности;
Участие, объединение с целью совершения, попытки совершения, а также пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, указанных в предыдущих пунктах.
Отмывание денег считается таковым, даже если деятельность, в результате которой было получено имущество, подлежащее отмыванию, осуществлялась на территории другого государства-члена или третьей страны.

Организация AML для eva-casino.com.

В соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег, eva.casino назначил 'высший уровень' для предотвращения отмывания денег: за это отвечает полное руководство BitPulse Solution N.V.
Кроме того, за соблюдение политики и процедур AML в Системе отвечает AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer).
AMLCO находится в прямом подчинении главного руководства.

Изменения в политике AML и требования к их реализации.

Каждое существенное изменение политики AML на eva-casino.com должно быть одобрено генеральным руководством BitPulse Solution N.V. и сотрудником по соблюдению мер по противодействию отмыванию денег.

Шаг первый:

Верификация на первом этапе должна быть пройдена каждым пользователем и клиентом для вывода средств. В зависимости от выбора платежа, суммы платежа, суммы вывода, выбора вывода и гражданства пользователя/клиента сначала должна быть пройдена первая верификация. Первый шаг верификации - это документ, который должен заполнить сам пользователь/клиент. Необходимо заполнить следующие данные: имя, фамилия, дата рождения, страна обычного проживания, пол и полный адрес.

Шаг второй:

Второй шаг верификации должен пройти каждый пользователь, который вносит депозит на сумму более 2000 USD (двух тысяч долларов) или снимает любую сумму. До тех пор, пока не будет пройден второй этап верификации, вывод средств, чаевые или депозит будут приостановлены. Второй шаг верификации приведет пользователя или клиента на подстраницу, где он должен ввести свой ID. Пользователь/клиент должен сфотографировать свое удостоверение личности, а рядом с ним - скрепку с шестизначным случайно сгенерированным номером: Для проверки удостоверения личности можно использовать только официальное удостоверение личности, в зависимости от страны количество принимаемых удостоверений может быть разным. Также будет проведена электронная проверка правильности заполнения данных, полученных на первом этапе верификации. Электронная проверка проводится по двум различным базам данных, чтобы убедиться в совпадении предоставленной информации с заполненным документом и именем из удостоверения личности: Если электронная проверка не удалась или невозможна, пользователь/клиент должен прислать справку о своем текущем месте жительства. Необходимо предоставить свидетельство о регистрации в государственных органах или аналогичный документ.

Третий шаг:

Третий шаг верификации должен пройти каждый пользователь, который вносит депозит на сумму более 5000 USD (пять тысяч долларов) или снимает более 5000 USD (пять тысяч долларов) или отправляет другому пользователю более 3000 USD (три тысячи долларов). Пока не будет пройден третий этап верификации, вывод средств, чаевые или депозит будут приостановлены. На третьем этапе пользователя/клиента попросят указать источник богатства.

Идентификация и верификация клиентов (KYC).

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является жизненно важным элементом как для нормативных актов, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC. Такая идентификация основывается на следующих фундаментальных принципах: Копия паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждая из которых предъявляется вместе с рукописной запиской, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел. Кроме того, требуется вторая фотография с лицом пользователя/клиента. В целях обеспечения конфиденциальности пользователь/клиент может не указывать любую информацию, кроме даты рождения, гражданства, пола, имени, фамилии и фотографии. Обратите внимание, что все четыре угла идентификатора должны быть видны на одном изображении, а все детали должны быть хорошо читаемы. При необходимости мы можем запросить все данные. При необходимости сотрудник может провести дополнительную проверку, исходя из ситуации.

Подтверждение адреса.

Подтверждение адреса осуществляется посредством двух различных электронных проверок с использованием двух различных баз данных. Если электронная проверка не даст результата, у пользователя/клиента есть возможность подтвердить место жительства вручную. Потребуется недавний счет за коммунальные услуги, отправленный на зарегистрированный адрес, выданный в течение последних 3 месяцев, или официальный документ, выданный правительством, подтверждающий место жительства. Например: счет за электричество, счет за воду, выписка из банковского счета или любое правительственное письмо на ваше имя. Чтобы процесс одобрения прошел как можно быстрее, пользователь/клиент должен убедиться, что документ отправлен с четким разрешением, в котором видны все четыре угла документа, а текст хорошо читаем. В зависимости от ситуации может потребоваться дополнительная проверка.

Источник средств.

В случае, если игрок хочет пополнить счет на сумму более 5000 USD (пяти тысяч долларов), существует процесс проверки источника средств (SOW). Примерами SOW являются: владение бизнесом, Работа по найму, Наследство, Инвестиции, Семья. Очень важно, чтобы происхождение и легитимность богатства были четко определены. В случае если пользователь внесет указанную сумму (5000 USD) единовременно или несколькими транзакциями, его счет будет временно заморожен. Игроку будет отправлено электронное письмо с просьбой пройти верификацию SOW. На сайте также появится уведомление о прохождении верификации. eva-casino.com также запросит информацию о банковском переводе/кредитной карте, чтобы дополнительно подтвердить личность пользователя/клиента. Также потребуется дополнительная информация о финансовом положении пользователя/клиента.

Форма верификации для первого шага.

Форма верификации будет доступна через страницу настроек на сайте eva-casino.com. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию: Имя, Фамилия, Страна проживания, Пол, Дата рождения. Документ будет сохранен и обработан ИИ. Комплаенс-офицер может провести дополнительную проверку, если это необходимо, исходя из ситуации.

Управление рисками.

Для того чтобы справиться с различными видами риска и разным состоянием благосостояния в разных странах, eva-casino.com распределит каждое государство по трем различным регионам риска.

Первый регион: Низкий риск

Для каждой страны из первого региона проводится трехступенчатая проверка, как описано ранее.

Регион второй: Средний риск

Для каждой нации из второго региона трехступенчатая верификация будет проводиться при меньших суммах депозита, вывода и чаевых. Первый шаг будет выполняться как обычно. Шаг второй будет выполняться после пополнения счета на 1000 USD, снятия 1000 USD или дачи чаевых другому пользователю/клиенту 500 USD. Шаг третий будет выполняться после пополнения счета на 2500 USD, снятия 2500 USD или дачи чаевых другому пользователю/клиенту 1000 USD. Кроме того, пользователи из региона низкого риска, обменивающие криптовалюту на любую другую валюту, будут приравниваться к пользователям/клиентам из региона среднего риска.

Третий регион: высокий риск

Игроки из регионов с высоким уровнем риска будут забанены. Регионы высокого риска будут регулярно обновляться, чтобы соответствовать быстро меняющейся обстановке в мире.

Дополнительные измерения

Кроме того, искусственный интеллект будет искать любую необычную активность и немедленно сообщать о ней сотруднику eva-casino.com. Кроме того, специалист по изучению данных при поддержке современных электронных аналитических систем будет искать такие необычные действия, как: пополнение и снятие средств без сессий ставок, попытки использовать разные банковские счета для пополнения и снятия средств, смена региона, валюты, поведения и активности, а также проверять, используется ли аккаунт его первоначальным владельцем. Кроме того, пользователь должен использовать тот же метод для вывода средств, что и для ввода, чтобы предотвратить отмывание денег.

Оценка рисков в масштабах всего предприятия

В рамках подхода, основанного на оценке рисков, eva-casino.com провела оценку рисков AML 'в масштабах предприятия' (EWRA) для выявления и определения рисков, характерных для eva-casino.com и его бизнеса. Политика AML-рисков была определена после выявления и документирования рисков, присущих направлениям деятельности компании, таким как услуги, которые предлагает сайт. Пользователи, которым предлагаются услуги, операции, совершаемые этими пользователями, каналы доставки, используемые банком, географическое расположение операций, клиентов и сделок банка, а также другие качественные и возникающие риски. Определение категорий рисков AML основано на понимании eva-casino.com нормативных требований, ожиданий регулятора и отраслевых рекомендаций. Принимаются дополнительные меры безопасности, чтобы учесть дополнительные риски, которые несет с собой всемирная паутина. Ежегодно проводится переоценка EWRA.

Постоянный мониторинг операций.

AML-Compliance гарантирует, что проводится 'постоянный мониторинг операций' для выявления необычных или подозрительных операций по сравнению с профилем клиента. Такой мониторинг транзакций проводится на двух уровнях:

1. Первая линия контроля:
   eva-casino.com работает только с проверенными поставщиками платежных услуг, которые имеют эффективную политику AML, что позволяет предотвратить большинство подозрительных депозитов на eva-casino.com без надлежащего выполнения процедур KYC для потенциального клиента.
2. Вторая линия контроля:
   eva-casino.com информирует свою сеть о том, что любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем должен повлечь за собой проведение должной проверки операций по соответствующему счету. К ним относятся:
   Просьбы о проведении финансовых операций по счету;
   Запросы в отношении платежных средств или услуг на счете;
   Кроме того, трехступенчатая верификация с корректировкой управления рисками должна обеспечивать получение всей необходимой информации обо всех пользователях eva-casino.com в любое время.
   Кроме того, все транзакции должны контролироваться сотрудниками, которые отчитываются перед ответственным за соблюдение требований AML, подчиняющимся главному руководству.
   Конкретные транзакции, переданные менеджеру по работе с клиентами, возможно, через их комплаенс-менеджера, также должны быть предметом должной проверки.
   Определение необычного характера одной или нескольких операций в основном зависит от субъективной оценки в отношении знания клиента (KYC), его финансового поведения и контрагента по сделке.
   Эти оценки будут выполняться автоматизированной системой, а специалисты по AML/CFT будут перепроверять их для обеспечения дополнительной безопасности.
   Операции, наблюдаемые по счетам клиентов, для которых сложно получить правильное представление о законной деятельности и происхождении средств, должны быстро считаться нетипичными (поскольку они не имеют прямого обоснования).
   Любой сотрудник eva-casino.com должен сообщать в отдел AML о любых нетипичных операциях, которые он наблюдает и не может связать с законной деятельностью или источником дохода, известным клиенту.
3. Третья линия контроля:
   В качестве последней линии защиты от AML eva-casino.com будет вручную проверять всех подозрительных пользователей и пользователей с повышенным риском, чтобы полностью предотвратить отмывание денег.
   Если будет обнаружено мошенничество или отмывание денег, власти будут проинформированы.

Сообщение о подозрительных транзакциях на eva-casino.com.

В рамках внутренних процедур eva.casino четко описывает для сведения своих сотрудников, когда необходимо сообщать о подозрительных операциях и как действовать в этом случае.
Сообщения о нетипичных операциях анализируются командой AML в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах.
В зависимости от результатов этого анализа и на основании собранной информации команда AML:
принимает решение о необходимости или отсутствии необходимости направить отчет в FIU, в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года;
примет решение о необходимости прекращения деловых отношений с клиентом.

Процедуры.

Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в операционные руководства или процедуры, которые доступны на сайте eva-casino.com.

Ведение учета.

Записи данных, полученных в целях идентификации, должны храниться не менее десяти лет после окончания деловых отношений.
Записи всех данных о транзакциях должны храниться не менее десяти лет после проведения транзакций или окончания деловых отношений.
Эти данные будут надежно зашифрованы и храниться как в автономном режиме, так и в режиме онлайн.

Аудит.

Внутренний аудит регулярно устанавливает задания и составляет отчеты о деятельности по AML/CFT.

Безопасность данных.

Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, будут храниться в безопасности, не будут проданы или переданы третьим лицам. Только в случае необходимости по закону или в целях предотвращения отмывания денег данные могут быть переданы в AML-службу соответствующего государства. eva-casino.com будет следовать всем указаниям и правилам директивы о защите данных (официальная директива 95/46/EC).

Свяжитесь с нами:

Если у вас возникли вопросы о нашей Политике AML и KYC или жалобы на нашу Политику AML и KYC или на процедуры, проводимые с вашим счетом и вашими данными, пожалуйста, свяжитесь с нами:
По электронной почте: support@eva-casino.com